Dlouhodobý investiční produkt

Naše společnost představuje Dlouhodobý investiční produkt (DIP) s názvem DIP IN Equity Renta. IN Equity věří, že DIP je skvělý koncept, zejména v kombinaci s investicemi do nízkonákladových ETF (Exchange Traded Funds – fondů obchodovaných na burze). Ty umožňují využívat dlouhodobý růst akciových trhů a tím efektivně zhodnocovat úspory. V kombinaci s pravidelným spořením, daňovými úlevami a příspěvkem zaměstnavatele představuje DIP jedinečnou příležitost, jak si zajistit budoucí finanční potřeby a cíle. Tento produkt poskytuje klientům možnost dlouhodobého růstu kapitálu a vyniká transparentností a spolehlivostí. Jsme samozřejmě registrováni u České národní banky .

DIP IN Equity Renta

Fázování strategie:
1) Akumulační fáze: Široký výběr velkých růstových společností s cílem dlouhodobého kapitálového růstu.
2) Stabilizační fáze: Snižování dynamiky a ochrana vybudovaného majetku.
3) Rozhodná fáze: Klient si rok před rozhodným datem volí jednu z možností:

  • Vyplatit celou naspořenou částku k rozhodnému datu.
  • Nechat si vyplácet předem dohodnutou rentu po dobu, kterou umožní portfolio.
  • Ponechat prostředky investované a čerpat každý rok pouze výnos.

Účel: Dlouhodobé zhodnocení kapitálu před odchodem do důchodu.

  • Investiční horizont: min. 10 let
  • Úroveň rizika: 6 – úroveň s potenciálem vyššího výnosu i volatility
Poplatky
Vstupní poplatek 0 %
Service fee 0,70 % p.a.
Tabulka výkonností
Výkonnost 2025* 16,25 % p.a.
Výkonnost Q1 2026* - 3,43 % p.a.
Výkonnost Q2 2026* 14,26 % p.a.
Sjednat on-line
Proč chtít DIP s IN Equity?
Jak produkt funguje

Náš dlouhodobý investiční produkt (DIP) je určen pro investování na penzi. Během fáze spoření putuje 100 % prostředků do portfolia Global Equity Market. Tři roky před očekávaným datem čerpání začínáme postupně přesouvat majetek do dividendových aktiv a konzervativnějších složek s cílem omezit výkyvy před výplatou.

  • Ukončení investice jednorázově: postupný přesun do bezpečnějších aktiv s pevným výnosem.
  • Výplata renty: individuální výpočet nejpozději 2 roky před startem výplat – zohledníme stav prostředků i cílovou rentu.
  • Flexibilita: kdykoliv lze upravit podíl dynamičtějších/konzervativních aktiv dle preferencí.
Daňové a další výhody
  • Sleva na dani: odpočty z vkladů až do 48 000 Kč ročně (limit sdílený pro IŽP, penzijko, DIP).
  • Příspěvek zaměstnavatele: až 50 000 Kč ročně na zaměstnance, bez odvodů na SP/ZP.
  • Osvobození výnosů: výnosy a příspěvky zaměstnavatele jsou osvobozeny od daně z příjmů FO (při splnění zákonných podmínek).
  • Široké možnosti: akcie, ETF, fondy, dluhopisy a další nástroje pro vhodnou diverzifikaci.
Co je DIP?

Dlouhodobý investiční produkt (DIP) umožňuje daňově zvýhodněně investovat do různých finančních nástrojů (akcie, dluhopisy, ETF apod.) a zároveň může čerpat příspěvky od zaměstnavatele. DIP je alternativou ke stávajícím produktům zabezpečení na stáří (penzijní připojištění, kapitálové životní pojištění). Jeho cílem je podpořit dlouhodobé investování pro pokrytí nákladů v důchodu.

Mezi způsobilé veřejně obchodované finanční produkty patří:
  • Peněžní prostředky (hotovost)
  • Investiční cenné papíry (např. akcie, ETF)
  • Cenné papíry kolektivního investování (např. podílové fondy)
  • Nástroje peněžního trhu (např. korporátní a státní dluhopisy, úročená hotovost)
  • Deriváty (které nejsou investičním cenným papírem)
Pro zaměstnavatele
Příspěvek zaměstnavatele na DIP

Na DIP můžete zaměstnanci přispívat. Z příspěvku – stejně jako u penzijka a IŽP – neplatíte sociální ani zdravotní pojištění a jde o daňově uznatelný náklad až do výše 50 000 Kč ročně na jednoho zaměstnance (limit společný pro tři produkty zabezpečení na stáří). Výběr poskytovatele DIP ovlivňovat nemůžete.

Proč přispívat na DIP?
  • Silný benefit pro zaměstnance.
  • Bez odvodů na SP/ZP až do 50 000 Kč ročně a daňová uznatelnost nákladu.
  • Alternativa k tradičnímu penzijku – zaměstnanec si volí benefit dle preferencí.
Jak příspěvek nastavit
Postup nastavení příspěvku na DIP IN Equity Renta:
  • Informujte zaměstnance o možnosti příspěvku na DIP.
  • Při sjednání na webu Skutečná penze zaměstnanec uvede zaměstnavatele; předáme platební instrukce.
  • Pokud již DIP má, ať nám napíše na Tato e-mailová adresa je chráněna před spamboty. Pro její zobrazení musíte mít povolen Javascript..
Jak a kam hradit příspěvky:
  • Plná flexibilita ve výši i frekvenci (pravidelně i jednorázově).
  • Možné využití benefitního systému zaměstnavatele.
  • Číslo účtu: 345603296/0300
  • Variabilní symbol: číslo smlouvy DIPu daného zaměstnance

V případě zájmu o více informací nás kontaktujte na Tato e-mailová adresa je chráněna před spamboty. Pro její zobrazení musíte mít povolen Javascript. nebo se přihlaste k odběru novinek.

*Údaje o výkonnosti jsou od 1.1.2025 do 19.8.2025 a jde o hrubou výkonnost bez započtení poplatků.
**Více informací v ceníku: Ceník služeb.

Produktové listy jsou dostupné: Zde
UPOZORNĚNÍ: IN Equity Czech Republic, o.c.p., a.s. upozorňuje, že investování do zde prezentovaných ETF portfolií je spojeno s riziky. Hodnota investice i výnosy z ní mohou v čase kolísat a návratnost původně investované částky není zaručena. Veškeré údaje o výkonnosti portfolií jsou uváděny v EUR (s výjimkou portfolia REPO, u něhož jsou výnosy uváděny v CZK). Investice v cizích měnách podléhají měnovému riziku. Kolísání směnných kurzů, zejména kurzu eura (EUR) a amerického dolaru (USD) vůči české koruně (CZK), může vést ke zvýšení nebo snížení hodnoty investice a dosažených výnosů pro investory v České republice. Minulá výkonnost není spolehlivým ukazatelem budoucích výnosů. Uvedené údaje o historické výkonnosti nezohledňují poplatky ani jiné náklady; skutečná čistá výnosnost investice tak může být nižší. Tento materiál má pouze informativní charakter a nepředstavuje investiční doporučení, individuální poradenství ani nabídku či výzvu k nákupu nebo prodeji jakéhokoli finančního nástroje.

Pomůžeme Vám